Häufig gestellte Fragen

Vermögens­verwaltung
FAQ

Ihr Vermögen - gut aufgehoben

FAQ's Vermögensverwaltung

Wir bieten Ihnen eine unabhängige Vermögensverwaltung. Diese erfolgt in Ihrem besten Interesse und frei von irgendwelchen Vertriebsvorgaben und Weisungen Dritter. Wir sind unabhängig von einem Produktanbietern und können frei und unabhängig von jedweden Vorgaben eines Mutterkonzerns für Sie am Markt das beste Produkt suchen. Sie finden bei uns eine individuelle Beratung, einen dauerhaften Ansprechpartner und ein transparentes Honorarmodell.

Eine unabhängige Vermögensverwaltung bedeutet, dass zwischen Ihnen und Ihrem Vermögensverwalter ein Vermögensverwaltungsvertrag geschlossen wird. In diesem Vertrag und den damit verbundenen Anlagerichtlinien wird geregelt, wie die Vermögensverwaltung durchgeführt werden soll. Ihre Vermögenswerte verbleiben immer auf Ihrem Konto bei einer regulierten Depotbank. Wir arbeiten mit verschiedenen Partnerbanken, bei denen für Sie ein Konto auf Ihren Namen eröffnet wird. Wir erhalten eine Dispositionsvollmacht für Ihr Depot.
Der Vermögensverwalter wird bevollmächtigt, Ihr Vermögen nach der vorher mit Ihnen besprochenen Strategie zu verwalten, somit kann er kurzfristig auf neue Entwicklungen am Finanzmarkt reagieren und Ihr Portfolio optimieren. Auf Ihr Barvermögen hat der Vermögensverwalter aber keinen direkten Zugriff, er kann keine Auszahlungen veranlassen.

VuV Erklärfilm: Was ist eigentlich ein unabhängiger Vermögensverwalter?

Unsere Partnerbanken sind bekannte Online-Banken, wie beispielsweise die Comdirect, aber auch Privatbanken, Großbanken und Banken im Ausland (z. B. St. Galler Kantonalbank). Die Plutos Vermögensverwaltung AG eröffnet gerne für Sie bei der jeweiligen Bank Ihr Depot und nimmt Ihnen somit die administrative Arbeit ab.

Sie sind und bleiben der Konteninhaber bei der Bank. Die Bank richtet Ihnen einen Online-Zugang ein und die Plutos Vermögensverwaltung AG sendet Ihnen ein regelmäßiges Reporting Ihres Depots. Sie haben natürlich jederzeit Einsicht und Zugriff auf Ihr Konto und können auch Geld entnehmen.

Sie geben die Richtung vor! Wir definieren mit Ihnen gemeinsam in den Anlagerichtlinien Ihre Anlagestrategie und legen fest, in welche Finanzinstrumente investiert werden darf. Wir setzen diese Vorgaben dann konsequent um.

Es gibt keine Mindestlaufzeiten oder Kündigungsfristen. Der Kunde ist berechtigt, seinen Vermögensverwaltungsvertrag jederzeit und mit sofortiger Wirkung zu kündigen. Der Vertrag endet automatisch, wenn die Vollmacht des Vermögensverwalters gegenüber der Depotbank erlischt. Alle weiteren Details finden Sie in unserem Vermögensverwaltungsvertrag.

Die anfallenden Kosten werden Ihnen vorher detailliert aufgezeigt. Eine Vermögensverwaltung bei der Plutos Vermögensverwaltung AG kann gewisse Kostenvorteile mit sich bringen und ist immer transparent. Vereinfacht gesagt gibt es zwei Kostenmodelle:

  1. Eine Basis- Vergütung, welche sich an dem Gesamtvolumen des Kunden orientiert und in der Regel ein bestimmter Prozentsatz des verwalteten Vermögens ist und
  2. eine Basis-Vergütung zuzüglich einer Erfolgsbeteiligung bei der wir noch einen Anteil der erzielten Gewinne erhalten.


Je nach Depotbanken und gehandelten Finanzinstrumenten fallen ggf. weitere Kosten an. Wir informieren Sie gerne über die Einzelheiten.

Die Plutos Vermögensverwaltung AG besitzt nach § 32 KWG eine Erlaubnis als Finanzdienstleistungsinstitut und gibt umfangreiche Vorgaben.
Finanzdienstleistungsinstitute unterliegen der Aufsicht durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht.
Der Verband unabhängiger Vermögensverwalter (VuV) ist eine Organisation von bankenunabhängiger Finanzportfolioverwalter. Die wichtigsten Anliegen des VuV sind, dazu beizutragen, unabhängige Vermögensverwalter als wichtige Partner am Kapitalmarkt zu etablieren, den Kontakt und den Austausch unter den Mitgliedern zu stärken sowie ein Branchenbewusstsein zu entwickeln. Weiterhin ist es ihm ein Anliegen, dass unabhängige Vermögensverwalter positiv von der Öffentlichkeit wahrgenommen werden. Über den VuV werden wir über neuere Entwicklungen und Änderungen informiert und sind immer auf dem neusten Stand.